实用贸易防骗及避开风险分析

电子商务充满商机，全世界2005年B2B市场规模达8兆美元，已成為不可忽视之重要市场，网上交易即快速又经济，确实非常方便。不过网络上流窜许多鱼目混珠、真假莫辩，充满风险的商机，更有恶性诈欺者在上面设置陷井，静待猎物上门，已成为网络交易最大风险，故在网络上与素未谋面者打交道，务必特别谨慎，提高警觉，为防堵及防范我国厂商蒙受损失，我们特别整理一些防骗及避开经营风险之资料。 如果你是外贸新人，不妨认真读一下。

一、慎重筛除不适合之客户

(一) 避开基本资料不全之对象

网络上基本资料不齐全之公司，大多公司规模甚小，太小的公司，不可能有像样的订单，财力也不够健全，充满不确定性之风险，并非良好交易对象，而且这些资料不全者中隐藏许多不肖份子在内，所以最好避开之。对方基本资料不全，比如只有电子信箱、传真兼电话、或连络困难者，皆应尽量避免接洽。

(二) 避开电话与地址不相符合之对象

诸如公司地址在A国，却留B国之电话等，此类商机大多有问题，最好能避开。

(三) 避开不合理询价之对象

对於出价太高之买主或以超低价贩售之卖主，不要轻易相信，超过市场行情之价格，表面上似有超额利润，事际上却可能含有许多潜在之风险，此类商机应尽量避免接洽。

二、务必审核客户之基本信用

对于资料齐全，看起来好像不错的公司也不能轻忽，以为就一定没有问题，有很多恶性诈欺的公司，往往利用精美网页或在知名网站刊登广告，以制造假象取信客户，最好的方法就是，初次交往前先找信调公司审核对方的基本信用，以过滤掉高风险及可能之不正当客户，保障交易安全。

当然信调公司本身素质亦非常重要，目前网络上有许多巧立名目的征信公司，没有营利登记证或登记不实年限，甚至连公司地址也没有，单留免费电话等客人上钩，请尽量使用外经贸推荐的优良国内信用调查公司或海外信调公司，签定合作协议，降低交易风险。

如果没有资金和渠道去做征信工作，有二件事情，是你可以做，也是应该做的：

a. 用google搜索对方的公司简称，地址，电话，邮件地址，看看来自网络的情况，一般如果一点也搜索不到是很不正常的，一个正常的贸易公司不应该只和你联系过。如果有搜索到的内容，打开去看一下，或许别人已经在网络上投诉了，在福步就经常看到这样的投诉篇，下文还例举了福步网友的一些亲身遭遇。

b. 在吃不准的情况下，多和你的同事，老板一起交流；或者直接发布到福步外贸论坛，与更多外贸同仁一起分析。在发布的时候，请适当注意商业信息的保护，屏蔽掉一些关键内容。

三、审慎处理各项交易过程

做好信用调查后，并不代表交易就完全安全，因為有许多隐藏之不合法或潜在之风险，单由信用调查中无法得知。在交易过程中，还是必需小心，步步为营，才可以规避风险。

(一) 交易前应先提供样品，并经确认无误

交易时最好先提供样品，本身亦需留下部份样品，并要求对方支付样品费用，以示诚意，样品為确认双方品质标準之最佳凭証，可避免日后无谓之纠纷。

(二) 妥慎订定交易契约

契约书之签定应该包括下列数点：

■ 包括数量、交货期、出货方式等销售条件

■ 双方品质检查规格基準及发生问题时之仲裁条款

■ 退货处理及其他售后服务等条款

■ 付款方式及及履约保证

其中如我方为出口方，一定要坚持对方使用信用良好之银行，初次交往，最好要求对方用信用状付款，特别是务必避免同意以后TT汇款（现金汇款）方式交易，因为货到对方手中，对方不肯汇款，是最难索回之贸易损失。 

四、交易过程中，不可忽略之风险管理

(一) 经常保持和对方紧密联系

经常以对方公司电话和对方联系，确定联系人在该公司之职衔，特别要提防拒绝提供公司电话，只提供手机和电子邮件的客户。详细询问对方关於本次交易之价格，品质，付款方式，及合约内容等，诚意的商人会仔细研读并能立刻做答，反之则可能有问题。

(二) 交易成立之前，最好安排时间亲自前往拜访

如果交易金额够大，符合成本效果，最好能拜访对方一下，特别是到对方公司实际了解其运作，对降低交易风险有极大帮助，不过有更恶劣的歹徒，会利用绑架等手段，对客户索财，所以人身安全确认也非常重要。

(三)信用状之风险管理

信用状虽是最安全之付款方式，但仍有人使用信用状诈欺，所以接到信用状，务必需确认信用状号码，开状日期，开状银行名称和地址，装船日期，有效期限，装卸港口，申请人，交货期限，总金额，转运条款，分批装运等，另外也需向开证银行查証，以免收到不正确之信用状，而无法兑现。

(四) 品质标准与不良品处理

一般国际贸易中价格、交货期限、数量等皆为双方事先谈妥，任何一方违反承诺一目了然，但品质却因主客观等标准不同，极易发生纠纷，经常可见买卖双方互相埋怨，买方认為卖方故意以次级品或参杂不良品充数，卖方指责买方销售状况欠佳而藉故退货等。品质纠纷一旦发生，确实很难理清对错，所以在交易过程中一定要仔细谈妥，特别是如果你是买方，最好能找到中立之仲裁公司，在合约中签定，遇有品质问题时，以仲裁公司裁判为准之仲裁条款以免吃亏。

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