【案例】代收代付会被关户？是真的！

最近，有客户因为代收代付导致账户被关闭，帮忙代收个款还涉及到诈骗洗钱了？没错！代收到付这种s操作要不得，否则很容易把自己搭进去！

事情经过大概是这样的

客户B请求外贸人A帮忙代收几笔货款，并结汇成人民币代付给国内的供应商，同时许诺A高额佣金。因为此前和客户B有过生意往来，A并没多想，还觉得只是顺手帮个小忙，就能赚到钱，岂不美哉？

在得到客户B“绝对是真实贸易款项”的承诺后，A抱着侥幸心理答应了。然后凭借伪造的贸易材料帮客户B代收了几笔款，一切看起来都相当顺利。但常在河边走，哪有不湿鞋？果不其然，问题很快就出现了。

某日，A又完成一次“代收”和“代付”之后，付款方却接二连三地发起了RECALL报文，理由是欺诈，要求撤销交易。相关合规部门随后立即冻结了A的账户，并对A进行了询问调查。

A很快就承认了其代收的行为，并表示这笔代收款项早就按客户B的要求支付到指定的国内账户，已无法退还。

但此时A再次联系客户B想要了解情况时，B却一直不回复消息；又由于这笔交易不属于A公司的订单，所以也无法和付款方直接联系进行协商。

既不能退款，也无法协商，RECALL就这样“尴尬”地僵持着，最后相关合规部门只能关停A的账户。更头疼的是，由于账户停用，也影响了A公司其他正常生意的往来。

主人公A因为毫无风险防范意识，随意帮别人代收代付，最终导致了这样的“悲剧”，也希望大家能以此为戒！

案例中的主人公A，其实就很有可能陷入了这样一场骗局：表面上是帮忙代收货款，实质上是间接帮诈骗方进行洗钱交易，助其将所谓“货款”（实际上是z骗资金）洗白转出。

大家对自己的账户一定要珍惜使用，千万不要为了所谓的“高额佣金”，帮助“买家”代收款项或帮助“买家”向所谓的“其他供应商”转账汇款，不然就很容易陷入x钱骗局，得不偿失！

因此，尽量避免代收代付，才能从根源上杜绝此类外贸骗局。现在做生意不容易，希望各位外贸人不要贪心，不该赚的钱不赚，一定要随时保持理智，提高警惕！

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