国元证券首席信息官周立军专访：为何最早认可特许全球金融科技师CGFT？

　　“当今世界正经历百年未有之大变局，科技创新是其中一个关键变量。我们要于危机中育先机、于变局中开新局，必须向科技创新要答案。”2020年10月，第二十四次集体学习时这一要求恰为处于金融科技创新深化期的金融机构坚定了自信心、增添了新动力。

　　近年来，以人工智能、区块链、云计算、大数据等为代表的数字技术在证券领域的应用场景不断拓宽，深刻改变着业务模式、风险控制、合规监管和组织形态。数字技术在证券领域的应用，大大提升了用户体验和组织的运行效率，降低了运营成本。可以说，金融科技已经成为驱动券商数字化转型的重要力量。

　　在此背景下，券商纷纷加大信息技术投入、研发投入和人才储备投入。今年4月，国元证券股份有限公司(简称：国元证券)21名金融科技相关岗位员工参加了特许全球金融科技师CGFT一级认证考试，并取得全员100%通过的佳绩。上海高金金融研究院特以《喜报》的方式予以祝贺。

　　“十四五”规划的开局之年，躬身数字化转型的金融机构将如何深化科技赋能，在实现自身高质量发展的同时推动构筑良性增益的数字金融生态?8月5日，特许全球金融科技师CGFT认证项目管理办公室特别专访了国元证券首席信息官周立军先生，邀请他分享国元证券在以新兴信息技术驱动数字化转型、创新发展道路上的重要战略部署;在拓展和强化新兴科技在金融业务场景中渗透的范围和深度、深化数字化转型的应用案例和创新思路;以及如何打造契合公司金融科技发展战略的人才队伍等。

　　记者：近年来，金融科技与证券业加速融合，多家头部券商将金融科技视为“核心竞争力”之一。那么国元证券制定了怎样的金融科技发展战略？

　　周立军： 公司2020年底制定了“十四五”期间公司的发展战略规划，其中一项内容就是利用金融科技实现对财富管理，资管业务，机构业务，投行业务以及中后台职能的全面的赋能，增强数据治理能力，提高组织治理能力。在完善组织设施建设基础上，加快建立新的金融科技生态。

　　公司在今年3月份成立了数字化小组，以财富管理为切入点，制定了为期一年半的财富管理数字化转型计划。3月底，国元证券与恒生电子共同签署了财富管理数字化转型咨询项目合作协议，为公司财富管理业务绘制数字化蓝图。国元证券将通过恒生电子的协助革新数字化技术，提升数字化能力，实现科技赋能和数字化转型目标，力争使公司财富管理业务上台阶。

　　可以说，从公司“十四五”战略规划到数字化转型的发展蓝图，实际上是一脉相承的。此外，我们在信息化，数字化和智能化上面都有相应的目标，在未来几年中再推进下去。

　　记者：近年来，支持金融科技发展的行业政策不断出台，体现出监管层鼓励券商在金融科技领域加大创新力度的意图。各家券商都在持续加大在金融科技方面的投入，国元证券的金融科技投入情况如何？

　　周立军： 国元证券2019年的投入是1.57亿元，2020年投入则达到2.1亿元，增速超过30%，这些数据都可以在中证协发布的官方报告中看到。公司的数字化转型规划中，在金融科技投入方面有统筹的考虑，就是在整个“十四五”期间，每年的IT投入增加不低于25%。

　　记者：国元证券在进一步拓展和强化新兴科技在金融业务场景中渗透的范围和深度方面有哪些案例？

　　周立军： 作为一家证券公司，自有行业的特点。目前我们比较注重的是云计算、大数据和人工智能等技术的应用。

　　国元证券已经建立私有化云平台，提供统一的云计算和存储服务;基于大数据技术，建立了数字仓库，为公司和客户提供统一、规范的数据服务等。

　　在智能系统建设方面，集成了像人脸识别、活体检验、ASR、TTS、证件识别等当前主流的人工智能应用。现在公司的网上开户、柜台业务等系统已经能够提供统一的人工智能接口应用。

　　同时，我们在系统运维场景中，基于RPA的技术实现了智能化的运维，大幅提升了运维效率。

　　下一步，公司会加大在云计算、大数据、人工智能方面的投入，并把RPA的技术在业务场景中进一步深化。

　　记者：2021年，作为《金融科技(FinTech)发展规划(2019-2021年)》的收官之年，以及“十四五”规划的开局之年，证券业在以新兴技术驱动转型、创新道路上会面临怎样的机遇与挑战？

　　周立军： 当前，资本市场改革措施密集出台，创业板、新三板改革提速，多层次资本市场体系逐步完善，券商面临着前所未有的机遇。另一方面，随着金融供给侧结构性改革的逐步深入，将会重塑资本市场格局。参考2013年至2018年的统计数据，从营收和净利润结构来看，行业“马太效应”越发明显，大型券商拥有更多优势。

　　不过，这一态势在2019年出现了一些偏离，行业迎来拐点，金融科技的发展正重塑行业格局，甚至改变了整个行业生态。我们分析认为随着金融科技规模化应用和数字化转型开启，这为中小券商提供了弯道超车的途径和手段，有可能减缓或者调整马太效应。

　　记者：券商发力金融科技求“新”若渴，明显加大了对金融科技岗位人才的招聘力度。请问，国元证券的金融科技人才队伍规模如何？

　　周立军： 国元证券目前持续加大人才引进力度，提升科技和复合型人才比例，信息科技人才队伍建设步伐明显加快，人员规模也得到显著变化——金融科技部目前有40多名员工，还有60人左右的外包技术人员;信息技术部也拥有技术类员工50多人。

　　在公司“十四五”规划中，对金融科技人才数量有着明确的量化要求，就是到十四五末我们金融科技队伍要达到200人，外包工作人员达到300人的规模，形成一支更有战斗、创新力的科技团队。这是我们未来整个5年金融科技人才的规划。

　　记者：为了确保公司金融科技战略的实施，国元证券制定了怎样的人才队伍建设战略或人才培养计划？

　　周立军： 直到2020年年中，国元证券还只有一个信息技术总部，下辖三个部门，主要负责技术保障、系统运维和系统开发。

　　为了顺应行业发展，在公司2020年年中会议上，我本人做了关于金融科技发展促进券商有效突破的发言，随后，公司决定对组织架构进行了调整。

　　今年，公司成立了金融科技部和信息技术部，主要负责系统软件的研发、大数据、数据管理以及金融科技技术的引入。同时，还负责行业市场上技术应用的跟踪、研究。

　　我们公司一直比较重视科技人才的培养，也制定过相关人才培养的计划并取得了一定成效——通过培训和考取资格认证的方式培养了2位Oracle认证大师(OCM)、1位Cisco认证互联网络专家(CCIE)，还有10余人取得了各类高级职业资格认证。

　　但是，券商的金融科技相较于互联网公司来说起步略晚，而在努力创新的同时，要满足监管的要求、考虑合规风险，一大困难是具备技术、业务创新能力、懂得监管合规知识及金融知识的复合型人才储备较少。所以，我作为首席信息官，很希望能有专业的培训机构做这方面的工作。

　　记者：国元证券是最早组织员工集体参加学习的金融机构，在报名之前，您的助理于申先生曾到CGFT管理办公室参访考察，他表示首次了解到CGFT认证项目是由您推荐的。请问，特许全球金融科技师CGFT认证项目哪些特点吸引了您并打动了公司决策层？

　　周立军： 去年6月，我了解到特许全球金融科技师CGFT认证项目推出，感觉这是一个能够全面促进公司金融科技人才培养和转化的契机。

　　首先，上海交大高金拥有雄厚的师资力量和学术地位，CGFT课程内容紧扣行业培训需求，授课老师都是行业公认的知名专家。这个对已经走上工作岗位的员工持续学习有比较强的吸引力和促进作用，大家也可以接触到不少新知识和新的金融科技应用场景。

　　其次，我觉得CGFT认证项目拥有比较实用的知识体系。大家可能都知道，不管是在券商还是在其他金融机构，培养金融科技人才或者培养业务和技术的核心人才的需求是很迫切的。

　　我们需要懂科技，又懂业务的复合型人才，来发掘新的商业模式和业务场景发，更好的构思解决方案，从而成为促进技术与业务融合的桥梁。

　　所以在于申拜访CGFT项目管理办公室并做了深入了解后，我们就开始积极倡导和组织大家自愿报名参加学习。

　　可以说，组织集体学习的主要目的是提升员工知识水平、个人能力，增强公司的人才储备。同时，也使公司技术团队的复合能力通过专业化培训，向一流的水平靠近。

　　客观讲，CGFT认证项目推出顺应了国家对金融科技发展战略的需求。通过参加CGFT课程学习，大家都取得了一定的收获和成果。

　　记者：感谢周总对CGFT认证项目的认可，在今年第一次全国统一考试中，国元证券所有参加学习和考试的同学全部通过，取得100%通过的佳绩，请您分享一下贵公司在组织员工集体学习方面的经验。

　　周立军： 取得100%通过的佳绩，可能与证券行业人才招聘门槛比较高，人员素质较高相关，国元证券参加CGFT认证考试的员工都拥有985、211学校硕士学位。

　　而且，我们在公司内部，对特许全球金融科技师CGFT认证项目进行了广泛的宣传和推荐，大家参加学习的积极性都很高。另外，我们的员工比较年轻，大部分入职大两三年，他们的学习能力比较强。

　　所以总体来讲，取得全体通过的成绩，主要是因为员工自身努力，集体学习的形式也形成了良好的学习氛围，比、学、赶、帮、超，这是一种无形的动力。

　　所以，一次考试就全部通过，我也感到很欣慰，很高兴。

　　记者：目前，国元证券已经有超过20名特许全球金融科技师CGFT一级持证人，他们会对公司金融科技发展产生怎么样的影响？

　　周立军： 科技驱动、价值创造。充分发挥科技驱动作用，将创新贯穿国元证券数字化转型工作始终，为战略服务、为业务赋能，提升国元证券经营管理水平和客户服务能力。

　　上海高金金融研究院推出的特许全球金融科技师CGFT认证项目，精选了会计、金融以及机器学习、大数据、区块链、Python等科技相关科目，通过课程对知识点进行有条理的专门梳理，相对来说系统性比较强。员工通过集体学习、考取CGFT认证证书，掌握必要的理论与应用知识，对国元证券金融科技人才能力提升有较大的促进作用。

　　另外，通过集体学习金融、科技理论知识和应用场景案例，也开拓了团队视野，培养了他们应用金融科技技术创新思维。

　　本次参加学习的同事均来自一线，我想，培养并提升他们的综合能力，对今后执行具体工作、参与金融科技项目开发、建设、落地，一定会起到积极的作用。

　　记者：近日，国元证券也启动了金融科技等相关岗位的招聘工作，我们想了解的是，未来特许全球金融科技师CGFT认证证书是否会成为国元证券招聘相关人才的依据或人才能力衡量标准？

　　周立军： 金融科技领域实际上非常需要一套人才评估的标准或体系，所以我们看到特许全球金融科技师CGFT这样的认证后非常地关注。

　　CGFT认证项目拥有上海高金金融研究院这样的平台，拥有上海交通大学上海高级金融学院的学术指导，虽然推出时间尚短，但我们希望这个项目能够逐渐发展壮大起来，成长为不仅在国内，甚至能够在国际金融领域都具备影响力的认证项目和品牌。

　　这可能会是一个长期的过程，要做大量的工作来让大家充分认可或者共同建设这个体系，这其中的参与这可能不光是主办方高金，也应该有银行、证券、保险、信托等金融机构共同参与建设，所以我们也抱着一个非常积极的态度参与进来。

　　所以，对于CGFT认证项目来说，要提升项目自身的发展质量、完备程度和品牌认知度。如果能得到行业内普遍的认可的话，它一定会成为金融机构人才招聘的优选条件。

　　我了解到特许全球金融科技师CGFT认证一共有三个级别，现在仅有第一个级别是不够的，所以CGFT品牌还需要培育，提高金融行业内的认知和认可。

　　如果CGFT品牌能够在全行业，乃至全国范围内被广泛认可的话，一定能够成为金融机构招聘金融科技中高端人才时的优选依据。届时，不光是国元证券，可能会有更多的金融机构把特许全球金融科技师CGFT证书作为人才招聘的必选项。

　　金融科技除了受到各类金融机构的青睐外，也受到各个着力发展金融业的地区和城市的重视，金融科技战略逐步上升至战略高度。自2019年中国人民银行印发《金融科技(FinTech) 发展规划(2019-2021年)》以来，多地政府亦开始推动金融科技本行政区域内的发展与应用，以求巩固或促进本地金融行业的发展优势，这对中国内地一些致力于创建国际金融中心或区域性金融中心的城市有较大的借鉴意义。

　　这是科技创新最好的时代，这是属于我们每个人最好的时代，特许全球金融科技师CGFT专注金融科技人才培养、认证，探索中国特色并具有国际影响力的金融科技“人才技能认证”、“人才教育培养”、“人才价值生态”体系!