风险识别分三步，一键查询你的海外客户靠不靠谱！

“你怎么确定海外客户是否靠谱？”

“我们合作好几回了，套路门儿清！”

可事实真的是这样吗？

据统计，海外贸易中产生的应收账款，大多来自于老客户。凭借多次合作累积的信任，常常忽视了每次交易前的风险评估。

那我们可以通过什么具体的方法，判断海外客户的风险等级呢？

初级判断方式

当面对新客户时，无法确定合作公司是否真实存在，或者在不清楚对方公司实力的情况下，可以通过以下方法进行初步的风险分析。 
1、 查找合作对象的个人信息，如社交账号，根据日常发布内容，分析其个人可信度。2、 根据客户提供的信息，在谷歌地图上查找该公司地址，确认地址是否存在。3、 运用国家公示网站，查询海外企业基础信息。如美国交易证券委员会（SEC）网站、英国工商局网站、德国商业登记簿网站、印度企业事业部网站等。缺点：每个国家的网站只有自己的企业信息，如果需要搜索多国企业，需要耗费大量的时间和精力。 
专家建议：可使用DCA平台的7×24小时全球企查功能，免费查询企业公共基础信息，一键核对，即用即查。目前，该功能已覆盖全球37个国家和地区。通常可查询到目标企业的企业名称、地址、法人、注册号、注册日期、公司类型、是否上市、联系电话、邮箱等。根据不同国家的公示信息，显示内容各有不同。

中级判断方式

无论是与新客户还是老客户进行交易，都不能对客户的信用放松警惕，调查客户的当前经营状况，了解客户的财务情况、信用评级，判断是否可以进一步合作。 
企业尽职调查：通过对客户的实际经营状况作出一系列查询，必要情况下进行实地考察，重点关注对方现阶段经营状况和付款能力。
查询标准版《企业征信报告》：报告中包含的信息，除了企业基础信息之外，还有经营信息（经营情况、商标、专利）、财务信息，银行信息、公共记录（裁判文书、开庭公告、法院公告、行政处罚、被执行人、失信被执行人），关联公司信息（对外投资、子公司、分公司）等详细信息，并给出信用评级和信用额度推荐。 
专家建议：根据“历史变更记录”，注册资本是否有股东撤资或者增资，一定程度说明对方的资产情况和经营是否利好；股东变更也需要注意，增加的股东是否为曾经的客户（有的企业会由于欠款无法偿还，将公司股份抵作欠款，让客户入股）；
如果对方的诉讼记录中出现“失信被执行”，说明对方公司曾经有过“有能力还款但拒不付款”的事件，在信用上需要多加考虑；
如果合作方的“法律诉讼”记录中有多起劳动纠纷案例，需要考虑是否是由于对方公司的财务状况不佳。

高级判断方式

当面临大额交易或该笔交易对公司会产生较大影响，需要慎重处理时，可以通过以下方式对合作方进行比较彻底的了解。 
采取专家分析和现场调研的方式，从更多方面收集合作方信息。例如实地深入合作企业进行参观，通过客户的办公场所、固定资产、财务信息等等，判断对方企业实力。
查询《深度征信报告》：报告中包含：目标企业合作方上下游（供应链、客户）分析、金融分析、行业分析、目标企业市场地位、运营效率、深度财务分析（解析财务报表）、公司实际的设施设备、财务真实性、生产状况等。 
专业分析：

a、合作方的上下游（供应链、客户）分析：分析合作方与客户和供应商的关系，是否有长期合作；其长期合作者的最近变动及对其的影响等。

b、深度财务分析：专家会分析合作方的收益趋势、盈利能力、资金流动性、企业现金流等方面。

c、行业分析：交易方所处行业的竞争是否激烈、是否占有优势等。

现场调研：

a、核查公司实际的设施设备：实地调研参观合作方的厂房、设备是否真的存在，与当初提供的信息是否相符（厂房面积、生产规模、设备新旧程度等）。

b、公司生产状况：生产的产品是否如当初提供的信息一致、实际的从业人员数量等。

c、财务真实性：专家现场查看公司的银行流水、开票信息等。

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