离岸账户|香港东亚银行开户资料及流程介绍

哈喽，大家好，你们的老朋友Ann，又来了，前几天给大家介绍的开户银行，不知道大家有什么想法没有，如果有的话一定要及时联系我啊，今天还是老样子，再给大家介绍一个，同样可以是在国内见证开户的，中国香港的，东亚银行!

香港一共有3家本地的家族银行，香港东亚银行，香港永亨银行，香港大新银行。在竞争激烈的香港金融市场，找到了自己的定位，从目前的股价来看，三家都发展还是可以的。作为本土的3大家族银行之一，大新银行、东亚银行以及华侨永亨银行一直专攻企业市场，从去年开始，三家纷纷开始聚焦零售市场，发展内地市场开户业务。

东亚银行于1918年在中国香港成立，一直致力为中国香港、中国内地，及世界其他主要市场的客户，提供全面的零售及商业银行服务。于2019年12月31日，东亚银行的综合资产总额达港币8,652亿元(1,111亿美元)。

多年来，东亚银行在内地市场声誉卓著，在多方面均屡创先河，为内地客户提供创新和增值的银行服务。香港东亚银行是香港的本地银行，香港设有88间分行、62间显卓理财中心和9间i-理财中心，覆盖香港。在中国内地，东亚银行早于1920年已在上海开设分行为客户服务。于中国内地、澳门及台湾设有逾130个网点。

内地业务方面，2007年，在银监会的大力支持下，东亚银行(中国)有限公司正式成立，成为最早获准在内地注册成为法人银行的外资银行之一。目前，东亚中国在全国44个城市已经设立网点，是网点最多的港资银行之一。2002年在内地推出个人客户“电子网络银行服务”，亦已于2004年初在内地推出“企业电子网络银行服务”，为内地企业客户提供独特、便捷而可靠的电子理财方案。国际业务方面，东亚银行于2001年收购大兴银行(GrandNationalBank)，扩展集团于美国西岸的银行业务，并于2002年将此附属银行更名为美国东亚银行(TheBankofEastAsia(U.S.A.)N.A.);2003年，将美国东亚银行总行由加州迁往纽约，并于纽约市开设首间分行。

一起来看一下东亚银行开户所需的资料　

1.BR,CR,NNC1/NAR1　　

2.香港公司意向合同两份　　

3.国内公司营业执照以及近半年银行流水　　

4.国内公司采购销售合同上下游对应的两套，需要增值税发票及提单　　

5.董事个人身份证，通行证，近半年银行流水　　

6.银行KYC表格

开通账户后要注意的六件事　

1、不要给其他人代收款，坚决杜绝和地下钱庄资金往来，避免与受制裁国家款项接触;如必须有交易，必须保证保留所有款项来源的相关单据凭证。

2、公司贸易尽量采取公对公，最好使用一部分L/C以确认您的贸易身份。

3、不要大额资金整存，整取;　　

4、保持帐户有一定的存款，不能欠费　　

5、经常运作，超过3个月不活动的账户将会被关闭;　　

6、请确保预留给银行的通讯地址、手机号码、常用邮箱有效，如果收到银行的调查表格，比如合规调查表格，及时提供以及回复银行，配合银行所有的相关调查，以免因此银行未得到任何回复而造成账户被关闭的风险。

【香港东亚银行—开户相关问题】　

Q:要提供的就是身份证以及护照/港澳通行证对吗？

A:对。若通行证无签注，则需要提供护照。

Q:开户需要多长时间？

A:6周左右。

Q:可以申请香港东亚银行信用卡吗？

A:需要有一定的门槛，通常是账户余额30万以上，除此之外，需要赴港申请。

Q:香港东亚银行账户跟其他的香港银行卡，区别是什么？

A:绝大多数的香港银行开户都需要赴港。不赴港的并且支持内地见证开户的，通常需要一定金额的理财，最低5万，通常是10万人民币起。目前香港渣打银行以及香港恒生银行是支持内地见证开户，但是对存款以及理财有相对较高的要求。

而香港东亚银行是目前整个香港银行中，唯一一家，不需要理财，也不需要赴港开户的银行。

香港东亚银行涉及的部分敏感国家汇总

涉及联合国、美国制裁国家：

伊朗、朝鲜、苏丹、古巴、叙利亚、利比里亚、索马里、塞拉利昂、刚果(金)、科特迪瓦、厄立特里亚、俄罗斯

FATF风险提示的国家或地区：

阿尔及利亚、厄瓜多尔、缅甸、阿富汗、安哥拉、圭亚那、印度尼西亚、伊拉克、老挝、巴拿马、巴布亚新几内亚、也门、乌干达

毒品犯罪高风险地区：

缅甸、阿富汗、巴基斯坦、委内瑞拉、玻利维亚、哥伦比亚、哥斯达黎加、墨西哥

其他相关国家：

印度、斯里兰卡、哈萨克斯坦、乌克兰、土耳其、越南、柬埔寨、坦桑尼亚、马达加斯加、索马里、吉布提、莫桑比克、津巴布韦、土库曼斯坦、尼日利亚、喀麦隆、肯尼亚、菲律宾、土耳其

以上国家为不完全统计，由于银行系统不断更新，请及时与银行确认。

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