加拿大Fintrac MSB金融企业服务牌有什么优势

如果你是一家金钱服务公司，你需要知道所有适用于你的义务。这包括在FINTRAC注册您的业务，向FINTRAC报告，保存记录，识别您的客户，并有一个合规计划。

如你在加拿大经营业务，向公众提供下列服务，你即属金钱服务:

外汇交易:进行交易，您可以将一种货币(美元兑换加元)兑换成另一种货币。

资金支付：使用电子资金转帐网络或任何其他方法，将资金从一个个人或组织转移到另一个个人或组织。

兑换或出售汇票、旅行支票或任何类似的东西：这也可能包括兑现或出售旅行支票或任何类似的东西。这并不包括将支票兑现给特定的个人或组织。

办理你的金钱服务业务牌照MSB：

在开始在加拿大经营之前，您必须在FINTRAC上注册您的货币服务业务(MSB)。即使您已在一个省或地区注册为MSB，您仍然必须在我们这里注册。有关您的所有MSB注册义务，请参阅注册您的货币服务业务。

合规计划程序：

全面有效的合规计划是您履行PCMLTFA及相关法规规定的所有义务的基础。在FINTRAC检查期间，重要的是要证明所需的文档已经准备就绪，并且被授权代表您行事的员工、代理和所有其他人员都受过良好的培训，能够有效地执行遵从性程序的所有元素。高级管理人员必须批准合规计划，合规管理人员必须具有执行该计划要求的必要权力。你必须:

（1）指定合规负责人负责合规计划的实施和监督;

（2）制定并应用由高级管理人员批准的最新的书面合规政策和程序;

（3）应用及记录风险评估，包括缓解措施及策略;

（4）为员工、代理人和其他有权代表您行事的人制定并维护书面培训计划;

（5）每两年回顾你的法规遵循计划(政策和程序，风险评估和培训计划)，以测试其有效性。

货币服务企业必须完成某些交易和财产的报告，并提交给FINTRAC。财务交易报告对于FINTRAC分析交易的能力至关重要，以便开发向执法部门和合作伙伴机构披露的财务情报。因此，您的报告质量将由FINTRAC在考试中审查。

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