英国FCA金融市场行为监管局发展史简介

英国金融市场行为监管局简称英国FCA,英国FCA监管牌照因为对经纪商的要求高、监管条件苛刻，并且在有监管牌照补偿计划，如果平台倒闭，可以获得补偿，被公认为好牌照。接下来由莱诺介绍海外英国FCA金融监管牌照：

一、英国FCA的历史

FCA的前身是FSA，在2013年，英国金融服务管理局(FSA)的职能被两个其他的监管机构所取代，他们分别是金融行为监管局(Financial Conduct Authority, FCA)和审慎监管局(Prudential Regulation Authority, PRA)。

对于原先受到FSA监管的经纪商来说，依然继续是被充分授权并监管，只是将监管权移交至FCA。

所以很多以前的资讯上，看到FSA也不要太过惊讶，不要闹笑话就可以了。

【撒切尔夫人时代】

1985年英国成立了证券投资委员会，缩写SIB。SIB负责监管证券投资行业。撒切尔夫人搞了一个政策，叫金融服务业自由化，废除各项金融管制，推动混业经营。就是银行可以搞证券业务，可以和投行融合。一切放开，大家随便玩，这就是英国金融业大爆炸的时代。

【布莱尔时代】

布莱尔1997年上台后，对于英国金融行业的自由实在看不下去，布莱尔把SIB的给改组了，成立一个新机构——英国金融服务管理局（FSA），同时把原本属于英格兰银行的监管银行业的职能，移交给了FSA。

从1997年到2012年，英国的金融监管体制，是由英国财政部出面统筹，英格兰银行和FSA具体干事。当然啦，英格兰银行作为央行，一权独大，地位自然不用多说，货币政策和金融稳定都归它管。

FSA的定位，相当于我国的三会（证监会，保监会，银监会），负责监管银行、保险以及投资事业，包括证券和期货。

【08年金融危机之后的时代】

到了2008年，全球发生金融危机，英国受到沉重打击。英国做了检讨，认为英格兰银行、金融服务局FSA和财政部三方共同监管的体制，是导致英国金融受挫的重要原因。

英国出台了《2012年金融服务法案》，使得它再次实现了金融监管改革的重大创新，落脚点在于英国在2013年撤销了布莱尔时代设立的金融服务局FSA，把FSA拆分为二:

新设立两个机构：FCA和PRA。

FCA全称是行为监管局，PRA全称是审慎监管局。

FCA行为监管局的职责，就是当你私下搞小动作，损害投资者利益，就敲你两下，让你感觉到疼；

PRA审慎监管局的职责，就是感觉你可能有小动作，就提早警告你，让你不敢耍小动作。

二FCA的监管牌照分级

欧洲及英国FCA金融监管牌照大致分为：

第一种：欧盟牌照。根据欧盟现行监管法律，任何一个在欧盟某一个国家获得的监管，其他国家均应予以承认。诸如德国、意大利及法国等金融监管牌照，这种牌照是最弱的一种。事实上这些公司是不受FCA监管的。查询的结果Status中会显示：EEA Authorised。

第二种：basic lincense。符合英国的监管，但在英国没有办公室或分公司。大多是发给一些白标。这一种和第一种通常来说都是unable to hold clients money，也就是没有资质持有客户资金。查询结果Status中会显示：Authorised，但是会是unable to hold or control money from its customers。

第三种：full license。必须经过FCA审核，且在英国设实体办公室。这种多数都是able to hold clients money的，即有资质持有客户资金。查询结果Status中会显示：Authorised，而且会有able to hold or control money from its customers。

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