【案例分享】一起来看看，这位外贸人是如何识破印度阿三的骗局的

做外贸的都知道，搭建一个风控团队成本极高，

每年的人工成本就高达500万，

许多有风控意识的小企业心有余而力不足，

不是在“谷歌”和“领英”查查合作方的基本情况，

就是委托海外朋友看看合作方存不存在。

你以为你在省钱？

其实你是在玩火！

这些风控方式致命的缺点简直太多了

效率低下，过程繁琐，

最关键的是，这些道听途说的消息，

均不具备真实性和法律效益

被骗了根本没地方说理去！

案例分享

出口商：宁波某外贸商

进口商：印度客户

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阿全（化名）通过朋友小陈介绍认识了一个印度客户，双方达成了合作关系，一干就是两年，两年来，印度客户都是小批量订货，正常T/T（电汇）付款，并且定金交付很及时，因此合作也一直很稳定。

不过最近，印度客户下了一笔大订单，数量非常诱人，但客户要求L/C（信用证）付款，由客户指定货代。

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突然的变化让阿全起了疑心，但公司缺乏风控团队，阿全的个人能力也有限，便通过领英查询印度客户和货代公司，但并没有找到有参考价值的信息，此时他想起了通过展会活动了解到的一家提供外贸风险管控服务的平台-DCA，用其SaaS工具台中的全球企查功能查了一下这两家企业。

结果很快就出来了，印度客户的公司真实存在，但查不到任何关于货代公司的信息。此时骗局已经非常明显了，阿全随后购买了《企业征信报告》，发现印度客户近期的信用评级明显下滑，法律诉讼记录也多了好几条。

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阿全随即终止了与这家印度客户的合作，避免了一场典型的信用证诈骗，但他的朋友小陈就没有这么幸运了。印度客户如法炮制，对小陈也下了外贸单，由于是老客户，且小陈认为L/C的结算方式相对安全，就按时生产发货了。

结果发货后，对方的议付行以“货物功率达不到合同要求”为由，同意印度公司的拒付申请，货到港后，货代直接把货给客户提走，不需要提单也没有走L/C的流程。

最终小陈财货两空，损失高达100万元。

案例分析 

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长期合作的老客户订货量突然倍增，改变一直使用的付款方式……这些点都是骗局发生的前兆，外贸人遇到这些可不要高兴太早。

特别是做CIF的时候，货代公司尽量自己挑选，即便不是也要查好货代公司的情况，如果订单真的非常诱人，无法下定决心舍弃，可以将订单分割成几批走，走一次结算一次，即使遇上骗货的客户，损失的也只是第一波货物，这样要比一锤子买卖全盘皆输好太多。

当然，不能抱着“少赔点就是赚”的心态做外贸，最好的结果还是阿全所经历的那样，提前做好风控，特别对小微企业来说，能够帮助企业实现“1个人做好风控全流程”的DCA智能风控工具台，绝对是高效率，低成本的风控工具。

案例中阿全使用的【全球企查】和【企业征信报告】是DCA风控工具台五大功能中的两个，其中全球企查免费使用，可实时同步各地区政府公示网的企业信息，结果获取快速，即查即得，且信息覆盖全球83个国家及地区。可以说，目前国内主要外贸国的企业信息都可以实时查询。

对企业而言，用“Google”查企业，哪怕企业不存在，也可能会出现一些搜索结果，有些虚假信息还会混淆视听，用个免费的权威企查功能，不香么？

而企业征信报告的信息将更加全面，案例中合作对象是一家印度公司，企业征信报告的微观解析帮助了阿全获取了这家企业的信用评级、征信情况，法律诉讼记录等，并且在专家解析后确认了交易风险极高，选择及时止损的方式规避了一大笔坏账。

对企业的微观个性化解析可以精确判断订单的风险等级，以此为依据调整授信及合作方式可以说是非常靠得住了。

当然，智能风控工具台并非只解决事前的风控问题，其余3项功能，帮助企业实现一站式全链风控。

①应收账款管理（免费）：

输入应收账款后智能匹配全球企查、征信报告、催收服务等功能，提前匹配海外专家进行信息补全，使催收永远快人一步。实时生成坏账率及风险数据分析扇形图，为企业调整授信额度，提前安排催收提供直观的数据参考。

②催收咨询（不成功不收费）：

258位海外专家1对1在线服务，业务覆盖全球99.52%的国家和地区，平台实时翻译，实现高效沟通。

③法律咨询（不满意可退款）：

输入坏账相关信息自动匹配律师，由更了解当地法律法规的律师，提供最专业的法律咨询服务。

这些方便且高效的功能在工具台上完美互通，真正实现一站式风控，即使是风控小白，也能用它帮助企业创造巨大的价值。

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