账上莫名多了8万欧元，骗子的表演时间到了！

作者：猫姐

奇来外贸圈第121篇原创文章，预计阅读时间10分钟

今天我给大家分享一起外贸骗局。

故事中的当事人，为第一次外贸接单，她接单心切，但经验不足。

而骗子很熟悉中国外汇管制条例，擅于钻条例中的空子。

幸运的是，我们的当事人，虽然刚接触外贸，但他一直坚持原则办事，才没有导致更大的损失。这对他来讲，是教训，更是成长。

我把这个故事分享给你，希望我们一起来了解骗子的套路，提高警惕。

也希望我们能了解，在这类骗局中，银行以及公检法机关，他们所能起到的作用，也希望我们能从中得到启发，警防被骗！

01 

骗子是一个所谓的新客户，他自称某西班牙经销商的代理，美国人。

他的订单一万多美金，却给我们从西班牙打了九万多欧元。打款了后，这位美国代理通知我们，钱到了听他的指示。

由于客户打的是欧元到美元账户，无法入账。我们又开了一个欧元账户，同意客户重新打款到欧元账户。那时，我还没意识到是九万多欧元。

直到帮客户查退款情况，银行说那笔款是九万多欧，整整多了8万欧元。我感到非常震惊。

当时，我觉得客户太信任我了，还未察觉到任何不对劲。

02 

客户在其他公司也采购产品，客户希望我们帮他代付。我跟客户提了，最好分开付款。

客户说为什么我们不早点说，因为他已经安排了，还说必须让我们代转付。

既然客户的钱，已经在前一天付出来了，所以 我们就想着，如果在我们的可控范围内，那就帮忙代付吧。

钱到银行的那天，我们通知了客户，客户表现得非常着急，催我这边货好了没，赶紧让我们帮他代支付另一个供应商的货款。

当时客户给我的感觉，他其他供应商的货已经准备好了。 

03 

银行结汇，我们除了需要提供合同，还需要提供报关单和提单。

我跟客户提起，希望其他供应商的货得由我们报关。客户说我们不是Shipper（发货人），不能由我们来整。

我让他给我其他供应商的订购合同，准备和他那个供应商联系。

联系上后，我发现他那个供应商的商品价格严重偏高，且那边供应商经常失联。

我电话联系，打十几个，才接一个，说话还是不连贯的回答。我问她货是不是快准备好了，她说是的。

这一点让我很奇怪，客户都没给她打钱，她怎么敢去准备生产。 

04 

我查了合同上的公司，发现经营范围和订单产品完全不符。我打电话问这家公司老板，问他是否有经营这位客户采购的产品？他回复说不经营。

我说客户让我们付钱的账户是你们公司。他说账户可能是广东那边的贸易公司，我说需要开发票，他就挂了电话。

我让那边的业务员加我微信，业务员说好，但一直没加。

我把和那家供应商联系的情况告诉了客户，并告知客户我们希望同那个业务员讨论细节。

客户说直接跟他确认细节就OK，不需要找那个供应商。我就觉的一切更怪异了。

那天，他还让我相信他的那个供应商，让我们把六十多万人民币尽快汇给他们。 

05 

为了银行结汇不出问题，我要求那家供应商给我们开内贸合同。可那边供应商就是不给。

后来，我们要求必须做内贸合同，否则没办法安排付款。

客户就让我们这边做一个合同，给那边供应商盖章。

第二天一大早，供应商那边给了我一个盖了英文章的合同。

我当时说需要中文的章，她那边说好，但需要稍等，但后来一直没给我。

客户还催我为啥不把款汇给她，说那个供应商已经盖章回传。

我说需要中文的，顺带提出，我们只能先付一半定金给他们生产，帮客户验完货后，再帮他付余款。

这下客户急眼了，说不需要我来教他怎么做生意，还让我按他说的去做。

我告诉他，款既然付给我们，我们就必须对他客户的货款安全负责，而且需要按正规流程去走。

客户说为啥别人可以直接那样做，为啥我们公司这边就不可以呢。

我告诉客户，不合规操作就是违法的，希望他们配合。否则我们就把钱退回去，让他只付我们的。

因为我们分析，客户可能涉嫌洗钱，也有可能是撸别人的款，转给了我们。

06 

客户提出来，希望我们公司帮他去采购他的那些项目。

我们觉得这个客户太有问题，没同意，让他自己去找其他专业的采购公司来处理。

他看我们不同意，就把我们的合同金额增加到了5万欧元，每项的数量还是我们自己加的。

而那边供应商的合同是4万多美金，想让我们帮他代付。 

他说那个供应商之前有跟他客户合作过。还说他正在跟一家新的知名公司在谈合作。

这一点我也很奇怪。

既然合作过，为啥不直接把款打给那个供应商，非打给我们这第一次的合作对象，而且合同金额还远小于那个供应商的订单金额呢。 

07 

我同客户明确说，中国在严厉打击洗钱的犯罪行为，而我们公司对他西班牙客户的款评估了以后，觉得有很大风险。

他如果不让我们负责那家供应商的出口报关，或者他不发货，我们就没办法在后面向银行补交报关单，后期结汇就会很麻烦。 

这些风险不管是否有，我们都没必要去冒险。

万一这笔钱有问题，那就有可能被追回的风险，或者会导致我们的账号被封。

我们必须坚持原则，订单暂时也不急着生产和发货，已经做好了把这笔钱退回的准备。

我找了个借口告诉客户，因为资料不齐全，我们没办法汇出，这笔款暂时只能躺账户上。

只是，最初客户的欧元到美元账户后，我们就下了部分定金让工厂准备了。

后来觉得不对，已经让工厂暂停了。

08 

过两天，那个可疑的客户， 给了另一个供应商的合同，让我们正常走内贸流程。

跟那边的供应商沟通了下， 她那边也觉得客户很奇怪。她说客户同她谈单时， 都没跟她确认细节， 合同也很随意。 

我本想那天跟西班牙的那家公司打个电话确认下， 有没有这个代理采购的公司。

如果没有的话， 就报警。

老板说让我再咨询下其他有经验的人，还说款在我们公司，不要那么着急。 

09 

但我依然担心。

他知道我们就是按流程办事。 如果我们结汇后， 生产好了， 他再跟西班牙公司举报这笔钱，他们要追回，那我们就麻烦了。

所以我准备和西班牙公司确认下。说实话，如果确认是骗子， 我也会很尴尬， 公司已经损失了生产的定金。

但是没办法， 就算不确认， 这个钱也入不了账，除非一直挂在账上。

我请猫姐帮我在群里问了下大家的意见。

群友们建议我谨慎比较好，万一我们把钱汇出了，但这钱又有问题，那我们就得给人家赔钱。

大家建议我，可以让客户提供公司资质，或者要求客户提供一些无法提供的文件，让客户知难而退.

比如借口说银行总行的要求，必须提供客户当地大使馆的证明文件，让客户知难而退，逼着客户重新打款，我们再把这笔款退回去。

10 

我依照大家的意见，给这位“客户”发了邮件。

但还没等到他那边回复证明文件，我们银行就收到了一封客户要求退全款的指令电报。

银行电报内容大致如下：

至受益人 ：

我们的客户告知，此付款涉及到电子黑客。他们被迫付款了，但一直没有收到受益人的回复。

我们恳请您尽最大努力取消和退款。我们已持有一份正式的起诉。

这个时候，我们都100%确定，客户是骗子来的。客户知道我们不愿意配合， 假装说自己被黑客黑了。 

11 

可如果全部退回去，我们有点不甘心，因为我们已经提前支付了3万元定金给工厂。

我希望他们那边补偿违约金。虽然我担心概率太小，但我们想尽力去弥补损失。

我跟银行明确了我们的要求，希望扣除损失的定金与违约金，我们才接受退款。

我也将我们的决定告诉了骗子。而骗子回复，让我们扣除30%定金，剩下的部分要求我们尽快返还。

但银行这边说，我们无法进行部分扣除，只能全部退回，因为这笔款涉及诈骗。

12 

我把银行的要求告诉了“客户”，我说因为客户自己给银行提供的咋骗指令，这笔钱我们用不了。

我干脆同客户摊开了说，这笔钱在账户上这么久，而且他们早就知道汇款了。

之前下单时一直没提起，现在提起是诈骗，我们公司认为他们是故意在找理由退款。

所以，我们公司在没有收到定金前，不同意退款，必须赔偿损失才可以。 

过两天，他知道这个款还在我们账户后，他直接把我拉黑了，不同意分担损失，他们公司也不接我电话了。

银行说这笔款只能退，不管我们愿不愿意。

我查到那边银行， 负面新闻很多， 我感觉没啥希望了。 

13 

老板被这个客户弄的有些不愉快。

我们是今年开始做外贸的，这样一整，让老板有些担心，觉得外贸太复杂。

他觉得管理工厂各种事就很不容易，他说要是我觉得难，也不会怪我。

我跟他解释，国际贸易确实需要综合实力，但我跟他说我还是有信心的。

第二天，我把骗子之前发的两次水单，还有授权、 聊天记录都打印出来给了银行。

但银行说，这些细节他们管不了，但我们可以报警。

这个款，银行说最多只能再保留2天， 两天后，不管我们同不同意，他们都必须把这个款原路退回。 

14 

这个骗子看我威胁他，他在他们那边报警了。

我担心这会对我们公司造成影响，所以，我也选择了报警。警察能不能解决是一回事，至少我们有报案留底。

但警察说这是合同纠纷，没办法立案。

后来我仔细去银行这边了解才知道，这个款在这之前就一直没有入账。

他们说这个款是代挂在银行，必须得退，我们没有办法挽留，他们也已经给我们争取几天的时间了。

这次算是给我涨了一个教训啊。

15 

我从猫姐那里得到了一位外贸律师周律师的微信。周律师给我们的建议，也是退回去，以免除未来更大的风险。

这次被骗，我们损失将近 3万元，但至少骗子也没有得到好处。

我们订的货，或许以后还能用得着，也幸亏我们一直都没有动这个款，也算给自己长见识了。

也许，这就是成长的代价，不算没收获。

常 见 的 外 贸 骗 术

针对以上案例，我给大家整理了以下一些骗子的套路：

骗术1，汇出款额严重超出订单货款，超出部分，想让工厂代付给其他供应商，这是骗子常用的手段。

骗术2，对订单细节和价格不深究，只想尽快汇款。

骗术3，代转付的其他供应商的业务专业度可能不高。这个供应商可能是假，也有可能是真的。但骗子目的只有一个，就是为了更好地实施他的诈骗。

骗术4，钱一到银行，骗子会催着收款人安排代转付，而所谓的供应商，可能和骗子是一伙的。

骗术5：骗局被识破后，骗子会狗急跳墙，会以自己被诈骗或者被黑客攻击等各种理由，让银行退回货款，而收款方想扣留定金或者损失，都无法入手。

骗术6：在邮件中夹带钓鱼链接，诱导我们填写邮箱信息和密码，一旦输入密码，对方就能马上进入你的邮箱，偷取你的客户沟通信息和资料，实施诈骗。 

防 骗 6 建 议

防骗1术：首先与银行确认，钱是入账，还是挂扣在银行。这笔钱没有到自己的账户前，它还不能算是自己的钱，我们就不能把它当作预算去做它用。

防骗2术：严格按照银行外汇流程制度办事，减少被骗的几率，比如结汇需要的合同和报关单、提单，提前了解并提前做准备。

防骗3术：对于预付款，收款方只需向银行提交一份说明书，说明这是订单定金，银行会先安排入账，后续再补上提单和报关单即可。
防骗4术：查询汇出行的信用资质，如信誉差，客户行为可疑，需提高警惕被骗。

防骗5术：如怀疑被骗，第一时间咨询有经验的外贸人、或者专业的法律专家，及时止损！
防骗6术：如不小心被钓鱼链接套取邮箱密码后，记得马上更改密码，防止更大的损失！

 结 语
网络科技时代，让小偷失业，因为我们都不带现金出门，让他们无机可乘。但小偷们并不是消失了，而是他们升级了。他们开始懂法，从线下转移到了线上。他们擅于利用网络科技和法律漏洞来钻空子，骗取受害人的钱财。但我们相信：法网恢恢，疏而不漏，正义终将战胜邪恶。

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